Toutes les banques proposent un bilan patrimonial gratuit. Pourquoi je paierais les services d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Aujourd’hui, le conseil en gestion de patrimoine est (en France) le plus souvent un service de conseil vendu gratuitement par celui qui prétend le pratiquer. Il s’agit souvent d’un service qui est proposé par un professionnel dont ce n’est pas l’activité principale.Le conseil en gestion de patrimoine est alors un argument commercial de différenciation au […]
Comment protéger mon conjoint avec une clause de préciput ?
Prévoir une clause de préciput permet au conjoint de prélever, avant tout partage et sans indemnités, certains biens communs. En conséquence, le conjoint survivant évite l’indivision avec les autres héritiers sur les biens visés dans la clause. Caractéristiques du préciput : En conclusion, la clause de préciput s’adresse à ceux qui souhaitent se protéger mutuellement […]
Assurance vie : « il n’y a rien de mieux pour optimiser la succession ». Comment le PER peut-il être encore plus avantageux ?
L’assurance vie est souvent présentée comme l’outil le plus efficace quand vient le temps de la succession. A côté, le Plan d’Epargne Retraite (PER) est mis en avant prioritairement pour « payer moins d’impôts ». Rappelons d’abord que si le décès intervient avant les 70 ans du souscripteur, PER et Assurance-vie suivent exactement le même régime. Lorsque […]
Comment bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?
COMPÉTENCES – MODES DE REMUNERATION – DEMARCHE GLOBALE – PEDAGOGIE En conclusion, prenez le temps de bien choisir ce professionnel car il est censé vous accompagner une bonne partie de votre vie. Retenez qu’il est important qu’il vous comprenne bien et que vous compreniez les pistes qu’il souhaite vous faire emprunter. Et ne lésinez pas […]
Placements : Comment choisir entre Immobilier, Assurance vie, Bourse… ?
Chaque placement a ses caractéristiques : A commencer par un curseur placé à des niveaux différents sur les 3 axes : Rendement – Risque – Liquidité. Soyons clairs : Le placement idéal ayant un rendement élevé, un risque faible et une liquidité permanente n’existe pas !Privilégier les placements en fonction de votre situation et de […]
Pourquoi prévoir une donation au dernier vivant ou un testament ?
FAIRE NAÎTRE LA POSSIBILITE DU CANTONNEMENT
Souscrire une assurance vie après 70 ans, c’est trop tard ?
Vous le savez : L’assurance-vie, au-delà d’être un placement adapté pour faire fructifier un capital et préparer sa retraite, est aussi un outil idéal pour préparer sa succession. Les sommes transmises par assurance-vie sont considérées comme « hors succession ». Grâce à la clause bénéficiaire, vous désignez librement le ou les bénéficiaires du capital placé […]
