LE CABINET
TRAÇONS LA ROUTE
DE VOTRE PATRIMOINE
ARIAX PATRIMOINE est une structure indépendante, basée à Saint-Etienne avec un champ d’action focalisé sur la région Auvergne Rhône Alpes, tout en ouvrant la possibilité de suivre ses clients sur l’ensemble de la France.
Sa mission est d’aider dans la durée les personnes à développer, gérer, protéger et transmettre leur patrimoine. Son activité est d’apporter du conseil à valeur ajoutée et proposer des solutions de qualité et sur-mesure :
- Conseil en stratégie et gestion de patrimoine : organisation, audit, stratégie, mise en œuvre et suivi
- Mise en œuvre de solutions patrimoniales : immobilier, placements, prévoyance et financements
- Optimisation de la fiscalité : des revenus et du patrimoine
Étape par étape, tout au long de votre vie, nous sommes à vos côtés afin de vous accompagner et vous guider dans vos décisions pour la réalisation de vos projets de vie.
« Depuis près 30 ans, j’exerce dans le domaine financier. Au service de grands groupes puis au service de ma propre famille, j’ai choisi d’exercer le métier de conseiller patrimonial qui me passionne.
Mon ambition est de vous accompagner vous et votre famille, d’être l’architecte de votre patrimoine pour le structurer en fonction de vos objectifs, et ce tout au long de ses évolutions : constitution, développement, transmission. C’est à travers ces différentes phases que se dessinent des axes de stratégie patrimoniale qui permettent de vous orienter vers des solutions cohérentes.
Au sein du cabinet, nous pratiquons une approche globale (civile, fiscale, économique, financière) qui permettra d’atteindre vos objectifs de vie. On parle contrat de mariage, donation, succession, effet de levier, société civile, option fiscale… Cette méthode nous permet de construire une stratégie patrimoniale unique, sécurisée et agile.
Fort d’une expérience solide et d’outils d’analyses métier spécifiques, je vous accompagne dans la durée en toute confidentialité pour vous aider à prendre des décisions éclairées. »
UnE APPROCHE globalE poinT par point
01
Rencontre et DÉCOUVERTE
02
ANALYSE DE VOTRE SITUATION PATRIMONIALE
Nous établissons une feuille de route personnalisée.
Nous décidons ensemble des axes à exploiter au sein de votre patrimoine.
Nous nous engageons mutuellement à travers une lettre de mission et une formule d’abonnement correspondant à vos attentes.
03
PRéCONISATIONS SUR MESURE
Après un audit complet, une stratégie patrimoniale personnalisée est construite sur le socle de vos projets à venir. Elle formera une réponse à vos enjeux et sera définie par l’ensemble de vos biens, votre capacité d’épargne, votre environnement familial et vos projets de vie.
04
Mise en place des SOLUTIONS RETENUES
Solutions civiles : nous agissons ici en véritable chef d’orchestre auprès de vos interlocuteurs (notaire, avocat, expert-comptable…)
Solutions produits : en architecture ouverte, nous avons accès aux meilleures offres du marché. Immobilier, placements, prévoyance et financement : nous vous accompagnons dans la mise en œuvre.
05
ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISÉ DANS LA DURÉE
UNE RELATION DE CONFIANCE DANS LA DURÉE
Selon vos besoins, 3 formules d’abonnement de suivi patrimonial donnent accès à un conseiller personnel qui accompagne avec objectivité votre famille dans la durée, en envisageant le présent comme l’avenir, pour établir avec vous des stratégies patrimoniales sur mesure.
ARIAX
Essentiel
- Diagnostic patrimonial initial et explication pédagogique du patrimoine existant
- Recommandations et mise en place de solutions adaptées (conseil sur la gestion de fonds et préconisation d’arbitrage)
- Accès permanent à votre conseiller dédié
- Rendez-vous de suivi annuel
ARIAX
Invest
- Audit des avoirs extérieurs / suivi et recommandation d’allocation
- Suivi fiscal et assistance administrative à la déclaration d’impôts (accessoire à une mission principale de gestion de patrimoine)
ARIAX
Premium
- Rendez-vous d’assistance patrimoniale ciblée (couvrant les aspects juridiques, financiers et fiscaux)
- Accompagnement pour les stratégies complexes (préparation succession, création de holding, techniques de démembrement…)
- Coordination des actions avec vos conseils (notaire, expert-comptable, avocat…)
NOTRE ENGAGEMENT
« Proximité, EFFICIENCE et intégrité, nous agissons toujours dans votre intérêt. »
SARL ARIAX PATRIMOINE au capital de 10 000 €
909 912 305 RCS SAINT ETIENNE – APE 7022Z
Enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n°22002618
