Vous avez
une question ?

Votre allocation d’actifs peut être gérée sous différents modes de gestion et à travers différents supports. Chaque outil ayant ses propres forces et faiblesses, votre conseiller construit pour vous une stratégie financière sur mesure et suivie dans le temps.

La gestion de patrimoine, c’est aussi la gestion du temps.

Oui, selon votre situation, il vous sera possible de diminuer votre imposition en agissant soit en amont sur le montant de votre revenu imposable, soit en aval au travers des réductions fiscales.

« Mieux vaut allumer une chandelle que de maudire l’obscurité. » Proverbe chinois

Expert aux compétences pluridisciplinaires, votre conseiller patrimonial construit avec vous et selon vos prérogatives, une structure patrimoniale robuste capable de porter vos projets. Protéger votre patrimoine familial, booster les performances de vos actifs en vue d’un futur investissement … à chaque problématique patrimoniale ses enjeux et sa solution. Engagé, votre conseiller saura vous aiguiller sur les choix à opérer. Il n’est pas seulement question de développer votre patrimoine mais de gagner en visibilité et sérénité. Le conseiller en gestion de patrimoine est un réducteur d’incertitude.

Notre constat : la culture patrimoniale est assez faible en France. Encore trop peu de personne s’y intéresse. Nos clients n’ont souvent pas le temps, l’envie ou les compétences – souvent un mélange des 3 – de s’occuper de leur patrimoine. Il s’agit pourtant de sujets importants, structurants pour eux et leur famille. J’interviens comme le « médecin de famille » de votre patrimoine familial.

« Ne pas prévoir c’est déjà gémir. » Leonard De Vinci

Vous n’êtes jamais obligé de signer les investissements préconisés par votre conseiller. D’ailleurs le mode de rémunération privilégié d’ARIAX PATRIMOINE sous forme d’un abonnement d’accompagnement patrimonial permet, d’un côté comme de l’autre, d’être détaché des solutions mises en place. Ce socle d’honoraires permet d’avoir accès à un expert du patrimoine qui vous connaît et en qui vous avez confiance pour vous conseiller régulièrement dans toutes les décisions concernant votre patrimoine. Il peut s’agir de décisions d’investissements pouvant éventuellement se conclure par la commercialisation de solutions par le conseiller. Mais ces décisions peuvent tout autant aboutir à une réorganisation, une optimisation du mode de détention, une préparation de succession ou une stratégie de transmission sans aucun investissement immédiat.

Les formules d’accompagnement patrimonial sous forme d’abonnement sont justement un mode de collaboration qui permet d’avoir accès à un conseiller régulièrement sans avoir à penser au coût. Si des travaux dépassant le cadre de la lettre de mission d’accompagnement patrimonial devaient être entrepris, cela donnerait lieu à la signature d’une nouvelle lettre de mission.

Aucun cabinet ne garantira la performance des placements ou la stabilité des lois fiscales. Mais l’engagement d’ARIAX PATRIMOINE est de vous conseiller (*) en toute indépendance et au plus près de vos intérêts. L’expérience, la formation régulière, l’accompagnement d’un nombre limité de clients et le souhait de poursuivre une collaboration dans la durée sont les garanties que vous apportent ARIAX PATRIMOINE. L’accompagnement patrimonial et les rendez-vous réguliers avec votre conseiller permettront d’adapter votre stratégie initiale en fonction de vos événements familiaux et professionnels, ainsi que des évolutions économiques et fiscales.

*Conseiller : Verbe transitif
Donner à quelqu’un des conseils, le guider, l’orienter, lui recommander quelque chose.

« Ensemble, traversons les rivières par les ponts et gravissons les montagnes par les cols »

Nous faisons le choix d’être rémunéré par le client et pour nos compétences sous la forme d’un abonnement d’accompagnement patrimonial. Le coût pour le client est largement compensé par notre valeur ajoutée et le fait que toutes nos décisions sont prises dans son intérêt. ARIAX PATRIMOINE a une approche centrée sur le client contrairement à l’approche « produit » des conseillers de réseaux bancaires et assurances. Notre indépendance vous garantit notre objectivité et notre architecture ouverte nous permet d’avoir accès à l’offre la plus large et la plus qualitative du marché.
Les formules d’abonnement comprennent un package de prestations à un coût accessible et très inférieur aux tarifs des prestations ou des temps passés. ARIAX PATRIMOINE c’est un modèle de développement fondé sur le conseil, l’approche globale et la confiance des clients. Ce modèle de développement exclusivement par recommandation oblige à un niveau d’exigence maximum sur la qualité du conseil et des solutions patrimoniales mises en oeuvre.

Les gains financiers sont souvent immédiats mais surtout l’anticipation des questions de nature fiscale ou juridique permet de considérables économies à long terme. On obtient une amélioration des rendements mais aussi une meilleure maîtrise des risques par la diversification. Le gain en confort et sérénité est aussi à prendre en compte dans la valeur ajoutée du conseiller.